Как Проверить Криптовалюту На Чистоту И Aml Проверка Адреса И Транзакции На «грязь» И «скам»

Компания Chainalysis – самая известная в своем деле, она сосредоточена именно на комплаенсе (соответствии требованиям) криптопроектов. Сервис KYT позволяет оценивать как отдельные адреса или транзакции, так и целые DeFi проекты. Эти причины привели к тому, что у криптовалютной индустрии возникла проблема с репутацией.

AML-меры включают в себя сотни процессов, среди которых есть верификация клиентов. Хотя полностью остановить отмывание денег невозможно, но можно существенно уменьшить его уровень с помощью эффективных мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Например, преступные группы могут перемещать деньги через несколько стран, используя при этом разные банки и другие финансовые учреждения. Криптовалютные транзакции анонимны и могут быть использованы для легализации доходов по преступной деятельности, такой как торговля наркотиками, оружием, торговля людьми и т.д. FATF — это международная организация, основанная в 1989 году в рамках Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Основные Принципы Соблюдения Требований Aml

CDD — это сокращение от «Customer Due Diligence», означающее процесс проверки клиента. Это один из ключевых элементов системы AML (борьба с отмыванием денег), и предусматривается во многих законах и регуляторных требованиях, касающихся финансовых учреждений. В ЕС законодательство различается для обмена фиатных средств на криптовалюту и обмена криптовалюты на криптовалюту. Любой сервис для работы с цифровыми активами, который позволяет клиенту обменивать фиатную валюту на криптовалюту, должен внедрить KYC. Биржи, которые занимаются исключительно криптовалютой, этого не делают. Это означает, что все криптовалютные биржи должны проводить KYC и устанавливать эффективные программы AML, независимо от поддерживаемых ими валют.

Пользователям необходимо предоставлять личные данные и документы для подтверждения своей личности. Чаще всего используются паспортные данные, удостоверение личности или другие идентификационные документы. KYC как часть АМЛ-проверки помогает установить подлинность клиента, проверить его личность и адрес, что дает возможность финансовым организациям работать с надежными и легитимными клиентами. Большинство развитых стран стремятся регулировать рынок криптовалют, что вполне естественно. Поэтому любые криптовалютные платформы, биржи или сервисы, которые хотят работать на территории данных стран легально, обязаны соблюдать нормы KYC и AML. В последние годы крупные криптобиржи и обменные сервисы ввели процедуру KYC-верификации для своих клиентов.

С внедрением KYC (верификации) и AML мошенникам стало гораздо сложнее проводить свои операции. Рассмотрим подробнее, как они устроены, а также приведем примеры нескольких бирж без верификации от аналитиков Profinvestment.com. Крипто-транзакции очень привлекательны для тех, кто хочет скрыть доходы или перевести их оставаясь неузнанным. До внедрения политик AML/KYC было практически невозможно отследить отправителя и получателя крипто-транзакций. Вот почему постановления Европейского союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма обязывают криптоплатформы любого типа следовать 5-й Директиве о борьбе с отмыванием денег. Несмотря на повсеместное внедрение норм KYC и AML, криптовалюты часто используются в незаконных операциях.

Плюсы И Минусы Верификации На Бирже

Но тогда юзер рискует потерять все свои средства, ведь его могут заподозрить в отмывании средств и заблокировать счет. Некоторые криптовалютные энтузиасты до сих пор скептически относятся к верификациям. Они говорят, что эти меры противоречат принципам анонимности и децентрализации. Время от времени компания проверяет актуальность информации через открытые базы данных. Именно так многие финансовые институты узнают, что вы изменили фамилию или место жительства.

Для этого она использует больше двадцати пяти открытых баз данных и более десяти параметров сканирования информации. Пользователю достаточно вписать адрес кошелька, и через несколько мгновений юзер получит отчет с источником происхождения средств на нем. Это процедуры сбора и проверки данных о пользователях во время регистрации. KYC – аббревиатура с расшифровкой «Know Your Customer» или «Знай своего клиента». Уже с названия становится понятно, что под этим акронимом скрывается комплекс мер по верификации персональных данных клиентов. Подобную процедуру используют в финансовых учреждениях и компаниях, где кибербезопасность играет ключевую роль.

Что Такое Отмывание Денег?

Profinvestment – Profinvestment — независимый информационный портал о биткоине и криптовалютах, блокчейне, DeFi, NFT, криптобиржах, майнинге, обменниках, криптоботах и смежных темах. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Редакция сайта всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Сотрудничество между правительствами также улучшает обмен информацией и отслеживание лиц, занимающихся отмыванием денег. Уже более 200 стран взяли на себя обязательство следовать стандартам FATF. FATF следит за деятельностью всех участников, чтобы контролировать соблюдение правил.

• Банки, биржи и инвестиционные фонды проверяют бизнес, если замечают работу преимущественно наличными, удержание денег в разных банках, инвестирование через брокеров и покупку инструментов наличных расчетов.
• Однако уже есть инструменты, которые могут анализировать блокчейн на предмет подозрительных транзакций.
• За достоверность информации в материалах, размещенных на коммерческой основе, несет ответственность рекламодатель.
• Обычно она дополняется процедурой «Знай своего клиента» (KYC), поскольку верификация личности клиентов является неотъемлемым элементом финансового регулирования.
• Поэтому, когда вы отправите грязную криптовалюту на регулируемую платформу, например, криптобиржу, и AML-система определит ее как подозрительную, у вас могут возникнуть проблемы.

Помимо серьезных административных штрафов, организации, не соблюдающие требования AML, могут нанести ущерб своей репутации и потерять клиентов. Имидж финансового учреждения страдает, если его связывают с коррумпированными лицами или предприятиями. Незаконные средства сначала вводятся в законную финансовую систему, чтобы скрыть их реальный источник. Нелегальные деньги часто перемещаются, чтобы создать путаницу посредством банковских переводов на многочисленные счета. Лица, занимающиеся отмыванием денег, также вкладывают наличные в небольшом объеме или тайно переправляют деньги в зарубежные страны, чтобы избежать подозрений.

Почему Многие Криптовалютные Сервисы Настаивают На Kyc-процедурах?

В этом случае частное лицо или организация использует другие компании в качестве прикрытия для отмывания денег. Преступники создают поддельные квитанции и расплачиваются за них «грязными» физическими деньгами, превращая их в законный доход. Затем этот приток смешивается с подлинными транзакциями, чтобы их было трудно отличить.

В 1989 году была создана Financial Action Task Force, FATF (с англ. группа по финансовой деятельности). Это международная организация, которая занимается разработкой стандартов и рекомендаций по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Combating the Financing of Terrorism — CFT). FATF сформировала 40 рекомендаций, ставших международным стандартом в борьбе с отмыванием денег. Хотя финансовые учреждения по закону обязаны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег, не все учреждения с ними согласны.

MSB включают любого человека, который работает с валютой, обналичивает чеки или выдает или обналичивает дорожные чеки или денежные переводы. Таким образом, криптоплатформа, работающая с фиатными средствами, должна следовать строгой политике AML/KYC. Если платформа поддерживает карточные платежи и банковские переводы, она должна проверять каждого клиента, чтобы убедиться, что он не участвует в незаконной деятельности. В наши дни, можно создать банковский счет и пройти эти проверки, просто предоставив документы через Интернет. Многие финансовые учреждения сейчас используют процесс верификации личности онлайн.

Как Работают Меры По Борьбе С Отмыванием Денег?

AML проверка криптовалюты – это система мер, направленных на предотвращение использования финансовых инструментов для отмывания денег и финансирования терроризма. История борьбы с отмыванием денег (AML) начинается в 1970-х годах, когда были приняты первые законы в США по борьбе с использованием финансовой системы для легализации преступных доходов. https://www.xcritical.com/ru/blog/aml-proverka-na-birzhakh-chto-takoe-kyc-i-aml/ Закон «О борьбе с использованием финансовой системы для отмывания денег» был принят в 1970 г. И установил обязательность для банков и других финансовых учреждений хранить и сообщать о подозрительных транзакциях. Во многих странах действует законодательство, требующее выполнения AML-процедур и устанавливает ответственность за их невыполнение.